В банке “Приоритет” выявили признаки преднамеренного банкротства

Временная администрация Центробанка выявила признаки преднамеренного банкротства в самарском банке “Приоритет”, сообщает Волга Ньюс со ссылкой на “Самарское обозрение”.

 

К такому выводу специалистов ЦБ подтолкнул целый ряд выявленных фактов. Прежде всего – многомиллионные расхождения между реальным положением дел в “Приоритете” на момент отзыва лицензии и бухгалтерским балансом банка, масса сделок по выводу с признаками предпочтительного удовлетворения отдельных кредиторов, а также сделок с заведомо не выгодными для банка условиями.

 

“Характерно, что (если верить выводам ревизоров) в данном процессе вполне преуспели менеджмент банка и группа акционеров, близких председателю правления кредитной организации Денису Машкову, отстраненному от управления “Приоритетом” в сентябре текущего года”, – пишет издание.

 

Судя по последним данным Центробанка, активы банка на 30 сентября составляли 973 млн руб., а не 1,57 млн руб., как значилось в документах кредитной организации. При этом “Приоритет” указывал, что располагает портфелем кредитов чуть более 1 млрд руб., а временная администрация уменьшила эту цифру до 446 млн рублей.

 

С 12 августа по 25 сентября несколько человек, в том числе из руководства и акционеров “Приоритета”, забрали со счетов банка 210,7 млн рублей. При этом банк не выплачивал средства клиентам и не проводил платежи.

 

Также сообщается, что сотрудники Центробанка не смогли получить ряд важнейших документов “Приоритета”: оригиналы устава банка, свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении в ЕГРЮЛ записи о кредитной организации, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, лицензии на осуществление банковских операций, лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, письма Самарастата, письма Банка России о выдаче лицензии и протокола о создании общества.

 

В отчете временной администрации указывается, что существенная часть “операций, повлекших за собой ухудшение финансового состояния банка”, приходилась на кредиты. Например, как выяснили эксперты ЦБ, значительная часть розничного кредитного портфеля “Приоритета” была выдана узкому кругу людей, многие из которых на поверку оказались неплатежеспособными, а их кредиты – безвозвратными. Часть этих заемщиков занимали топовые должности в “Приоритете”.

 

Несколько мертвых кредитов выявлено специалистами банка России и в корпоративном портфеле. Причем при личном визите представителей ЦБ по адресам, указанным в договорах кредитования, признаков присутствия заемщиков там обнаружить не удалось. В число компаний-призраков вошли ООО “Содружество” (10,4 млн руб.), ООО “Капитал” (40,99 млн), ООО “Паритет” (2,166 млн), ООО “Мичиган” (9 млн), ООО “Аляска” (17,35 млн). Еще одна компания, являющаяся заемщиком банка, – ООО “ЛК “ПЛИЗ” – вообще оказалась без адреса. Ее штат состоял всего из одного сотрудника (владельца и руководителя) – Вадима Гутковича, который по совместительству до середины января текущего года руководил одним из допофисов “Приоритета”.

 

Также специалисты банка России выявили 98 случаев дробления вкладов и попыток “продвинуться” в очередности получения возмещения, в том числе за счет фондов Агентства по страхованию вкладов. С 29 августа 2014 г. в банке было совершено 58 операций по переводу денег со счетов юридических лиц на счета физлиц и индивидуальных предпринимателей, то есть тех, кто может получить до 700 тыс. руб. компенсации в рамках госгарантий на вклады. Общий объем таких операций составил 18,5 млн рублей.

 

Физлица, имеющие на счетах суммы, превышающие размер гарантированного возмещения, отличились меньше. Зафиксировано пять попыток разбить вклады на меньшие суммы, объем операций составил 1 млн рублей. Выявлено 29 операций на 19,9 млн по дроблению крупных вкладов через кассу “Приоритета”.

 

Временная администрация также обозначила ряд сделок по досрочному погашению кредитов, которые рекомендовала своим преемникам оспаривать в суде как недействительные. С 29 августа по 29 сентября в “Приоритете” было погашено путем внутрибанковских операций кредитов юрлиц в объеме 340,5 млн рублей и физлиц – в объеме 277 млн. Список компаний, решивших расстаться с банком в трудную для него минуту, пока не разглашается.

 

Напомним, 30 октября “Приоритет” был признан банкротом.

ВСЕ НОВОСТИ…

 

Комментарии закрыты, но трэкбэки и Pingbacks открыты.